MASAK Yeni Kripto Para Düzenlemesi Resmi Gazete’de Yayımlandı

Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi amacıyla kripto varlık işlemlerine yönelik sıkı tedbirler içeren yeni tebliği Resmi Gazete’de yayımlandı. Bu yeni düzenlemeyle birlikte, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik çeşitli sınırlamalar ve yükümlülükler getirildi.

Günlük ve Aylık Çekim Limitleri Belirlendi

MASAK’ın yeni düzenlemesine göre, kripto varlık platformları aracılığıyla yapılan transfer işlemlerinde günlük 3.000 ABD Doları ve aylık 50.000 ABD Doları olarak belirlenen limitler uygulanacak. Bu limitler, suç gelirlerinin aklanmasını ve terörün finansmanını önlemeyi hedefleyen mevzuat çerçevesinde istisnai durumlarda iki katına çıkabilecek.

İlk Çekim İşlemi 72 Saat Sonra Yapılabilecek

Yeni tebliğe göre, kullanıcılar kripto varlıklarını platformdan çekmek istediklerinde, işlemi gerçekleştirmek için en az 48 saat beklemek zorunda olacaklar. Ancak, ilk çekim işlemlerinde bu süre 72 saat olarak belirlendi.

İşlem Açıklaması ve Kaynak Belgeleri Zorunlu

Platformlar tüm transfer işlemlerinde, müşterilerinden en az 20 karakterlik bir açıklama talep etmek zorunda kalacak. Ayrıca, platformlar müşterilerden fonların ve varlıkların kaynağına dair hesap detayları ve belgeleri düzenli olarak isteyecekler.

Likidite Sağlayıcılara Denetim Sürdürülecek

Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj gibi özel işlemler için süre ve limit sınırlamalarının uygulanmayabileceği ancak bu işlemlerin sürekli olarak denetleneceği ve kriterlere uymayan durumlarda sınırlamaların hemen uygulanacağı belirtildi.

İhlale Cezai İşlem Uygulanacak

Yeni tebliğe uymayan yükümlülere, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında cezai işlem uygulanacağı bildirildi.